（一）因買賣交易被提告詐欺

您是否曾參與網路買賣、拍賣平台、代購或臉書社團交易，對方卻主張未收到商品或收到與描述不符的物品？請立刻蒐集下列資料：

1. 1. 買賣契約或交易條件畫面截圖
   2. 物品寄送記錄（如超商寄件編號、郵局單據等）
   3. 對話紀錄（如Line、Messenger、Email等）
   4. 金流紀錄（如轉帳明細、收據等）

（二）涉及銀行帳戶、提款卡外借或協助取款

是否因求職、貸款、交友或朋友拜託而將帳戶、提款卡、密碼交予他人？以下情形容易被誤認為「人頭帳戶」或詐欺幫助犯：

【貸款詐欺】：帳戶被用來吸金或洗錢，但您未察覺

【求職詐欺】：面試後，被要求交出金融資料作為「薪資帳戶」

【感情詐欺】：網路戀愛對象取信您，要求幫忙代收、代領、或代轉款項

【協助轉帳】：替朋友或不熟識者「幫忙收款、領錢」

【網遊幣商】：協助販售虛擬遊戲幣卻牽涉不法金流

（三）虛擬貨幣交易涉入詐欺金流

您是否曾多次協助他人收付虛擬貨幣（如USDT、BTC）？是否清楚資金來源與用途？請整理下列資料：

1. 1. 對話紀錄
   2. 轉帳地址與錢包紀錄
   3. 金流往來資料（加密交易平台紀錄）

（四）涉及違法吸金行為

您是否曾參與高報酬投資計畫或協助他人招募成員？除涉及詐欺罪外，以下行為特別容易構成《銀行法》之違法吸金罪：

1. 1. 標榜固定返本、保證獲利、月配息之運作計畫
   2. 招募不特定多數人投資
   3. 無證券、銀行、保險業許可卻從事理財業務